Política AML

1. Para qué sirve esta política

El blanqueo oculta el origen de fondos delictivos. La financiación del terrorismo mueve fondos hacia una actividad prohibida. Los criptoactivos cruzan fronteras deprisa, así que un servicio de staking puede formar parte de ese camino. La Empresa comprueba registros y transferencias para reducir ese riesgo.

2. Identificación del cliente

Cada usuario se registra con un teléfono a su nombre, más su nombre y fecha de nacimiento. Quien tenga menos de 20 años no puede registrarse. La comprobación une la cuenta a una persona para ver identidades bloqueadas y registros repetidos.

3. Cuándo hace falta más información

Si aparece una señal de riesgo, la Empresa puede pausar retiros o solicitudes nuevas y pedir una explicación. La petición llega al correo de la cuenta. La Empresa no pide un código de verificación ni una frase semilla por mensajería.

• Varias cuentas abiertas en poco tiempo, o el mismo patrón de depósito que se repite
• Un importe muy distinto del tamaño habitual de la cuenta
• Un depósito desde una dirección vinculada a una lista de sanciones o a un servicio ilegal
• Un origen de fondos que no puede explicarse de forma razonable

4. Seguimiento de operaciones

Los depósitos on-chain se comprueban por dirección de depósito. Un registro nuevo desde un teléfono o una IP bloqueados se detiene solo. El seguimiento no trata cada transferencia como un delito. Solo envía los patrones inusuales a una revisión humana.

5. Rechazo, pausa y restricción

Las transferencias vinculadas a partes sancionadas, orígenes no explicados o servicios ilegales se pausan o se rechazan. Un retiro puede retrasarse mientras dura la pausa. Si una autoridad da una instrucción, la Empresa la sigue. Si la alerta fue un error, la pausa se levanta y el proceso normal continúa.

6. Registros

Los datos de identificación y los registros de transferencias se conservan el tiempo que exige la ley, con 5 años como base. Conservarlos sirve para explicar una transferencia más adelante, no para anunciar otro servicio.

7. Comunicaciones

Si una operación sospechosa debe comunicarse, la Empresa la comunica a la autoridad competente, como una unidad de inteligencia financiera. Cuando la ley prohíbe avisar, la Empresa puede no decirle que hubo una comunicación ni qué decía.

8. Lo que le pedimos

Responda dentro del plazo si se piden más documentos. El silencio alarga la pausa. Custodiar activos de otra persona a su nombre, o dividir fondos en muchas cuentas para ocultar el origen, es motivo para restringir la cuenta.