AML 정책

최종 수정일 2026-10-14

폴리젠은 자금세탁과 테러자금 조달에 서비스가 쓰이지 않도록 고객 확인, 거래 모니터링, 기록 보관, 의심 거래 보고를 운영합니다. 이 문서는 그 절차를 이용자가 미리 알 수 있게 설명합니다. 특정 주소가 제재 대상이 아니라고 보증하는 문서는 아닙니다.

1. 무엇을 막으려는 정책인가

자금세탁은 범죄 수익의 출처를 숨기는 과정이고, 테러자금 조달은 금지된 활동에 자금을 보내는 과정입니다. 가상자산은 국경을 빨리 넘기 때문에 스테이킹 서비스도 그 경로가 될 수 있습니다. 회사는 가입과 입출금에서 이 위험을 줄이는 확인을 합니다.

모든 이용자는 본인 명의 휴대폰 인증과 실명, 생년월일 확인을 거쳐 가입합니다. 만 20세 미만은 가입할 수 없습니다. 이 확인은 계정을 사람 한 명과 연결해, 차단된 신원이나 반복 가입을 가려 내기 위한 것입니다.

아래처럼 위험 신호가 있으면 회사는 출금이나 신규 신청을 잠시 멈추고 추가 설명을 요청할 수 있습니다. 요청은 가입 이메일을 통해 이루어지며, 회사는 메신저로 인증번호나 시드 구문을 요구하지 않습니다.

입금 주소별로 온체인 입금을 확인하고, 차단된 휴대폰 번호와 IP의 재가입은 자동으로 막습니다. 모니터링은 모든 거래를 범죄로 본다는 뜻이 아닙니다. 이상한 패턴만 사람 검토로 넘기는 장치입니다.

국제 제재 대상, 출처를 소명하지 못하는 이용, 불법 서비스와 연결된 입금은 처리를 보류하거나 거절합니다. 보류 중에는 출금이 지연될 수 있습니다. 관계 기관의 지침이 있으면 그 지침을 따릅니다. 오인으로 확인되면 보류를 풀고 정상 절차로 되돌립니다.

고객 확인 정보와 입출금 기록은 관련 법령이 요구하는 기간을 지키며, 최소 5년을 기준으로 보관합니다. 보관의 목적은 나중에 거래 경위를 설명할 수 있게 하는 것이지, 다른 서비스의 광고에 쓰는 것이 아닙니다.

의심 거래가 법령상 보고 대상이면 금융정보분석원 등 관계 기관에 보고합니다. 보고 여부와 내용은 법령이 알리는 것을 금지하는 범위에서는 이용자에게 미리 알리지 않을 수 있습니다.

추가 자료를 요청받으면 기한 안에 회신해 주세요. 회신이 없으면 보류가 길어집니다. 본인이 아닌 사람의 자산을 대신 맡기거나, 출처를 숨기기 위해 여러 계정으로 나누는 행위는 이용 제한 사유입니다.